Fluxo de Caixa

O fluxo de caixa é uma das ferramentas mais importantes em um negócio, através dele é possível obter dados que vão ajudar na administração financeira da empresa.

Trata-se de um controle de entrada e saída de valores, que pode ser manual, em um caderno, em uma planilha do Excel ou em um software específico.

Com os dados coletados é possível executar diferentes metodologias de fluxo de caixa, por exemplo: fluxo de caixa descontato.

Também, para a análise de outros setores do negócio será necessário usar o fluxo de caixa, é o caso da análise de ponto de equilíbrio, controle de estoque, retorno do investimento, projeção de receita, etc.

Vale lembrar que para conseguir financiamento ou crédito para negócio é comum a exigência do fluxo de caixa pelas Instituições Financeiras para a liberação do valor.

Por que ter uma planilha de fluxo de caixa

• Permite identificar os gastos desnecessários e que podem ser cortados para melhorar a saúde das finanças da empresa.
• Através do fluxo de caixa é fácil manter um controle dos gastos e investimentos, bem como, os dados são necessários para avaliar o ROI (Retorno sobre Investimento) em campanhas de marketing, por exemplo.
• Torna-se mais fácil tomar decisões assertivas e diminui os riscos de comprometer um orçamento que não se tem com uma expectativa equivocada de faturamento futuro.
• Com um fluxo de caixa organizado é possível fazer projeções de crescimento e saber o que está rendendo mais dinheiro para o negócio e o que pode ser cortado.

Você ainda não tem um fluxo de caixa ou tem dificuldade em fazê-lo? Veja nos conteúdos abaixo tudo que precisa saber!